Na, hast du auch schon gehört, dass die Zinsen steigen? Da fragst du dich sicher, wie das auf deine Aktien wirkt. Keine Sorge, ich sage dir jetzt, warum eine Zinserhöhung nicht unbedingt gut für deine Aktien ist und was du beachten solltest.
Eine Zinserhöhung ist in der Regel schlecht für Aktien, da sie den Anreiz für Investoren verringert, in Aktien zu investieren. Wenn die Zinsen steigen, wird das Kapital, das in Aktien investiert werden könnte, stattdessen in andere Anlageformen wie Anleihen investiert, die höhere Zinsen bieten. Dadurch steigt die Nachfrage nach Anleihen und sinkt die Nachfrage nach Aktien. Dies kann zu einem Rückgang der Aktienkurse führen.
Zinserhöhung: Sei vorsichtig mit Investitionen auf Aktienmärkte
Du erwartest wahrscheinlich, dass die Zinsen bei der heutigen geldpolitischen Sitzung drastisch erhöht werden – und zwar um 0,75 Prozentpunkte. Das kann deutlich sichtbare Auswirkungen auf die Aktienmärkte haben. Denn plötzlich steigende Zinsen machen Aktien auf zwei Weisen unattraktiv: Erstens werden sie für Investoren weniger interessant, da sie auf den kurzfristigen Anleihenmarkt ausweichen und hohe Zinsen erzielen können. Zweitens steigt die Kosten für Unternehmen, um Kredite zu erhalten, was zu einer geringeren Gewinnspanne führt. Dies kann wiederum zu einem weniger positiven Ausblick auf Unternehmensgewinne führen und damit zu einer schwachen Aktienperformance. Sei also vorsichtig mit deinen Investitionsentscheidungen und achte darauf, wie sich die Zinserhöhung heute auf die Aktienmärkte auswirkt.
Anleihen werden attraktiver, wenn Zinsen steigen
Steigende Zinsen machen Anleihen im Vergleich zu Aktien immer attraktiver. Die Zinsen legen fest, wie viel Zinsen eine Anleihe oder ein anderes festverzinsliches Wertpapier abwirft. Dadurch wird der Wert einer Anleihe höher, wenn die Zinsen steigen. Zudem nehmen Aktien an Wert ab, was auf die Bewertung zurückzuführen ist. Da zukünftige Gewinne stärker abdiskontiert werden, haben sie einen geringeren Gegenwartswert. Das bedeutet, dass in Zukunft weniger Gewinne erzielt werden, weshalb sich die Aktien an den Börsen weniger wert sind. Daher werden Anleihen im Vergleich zu Aktien attraktiver, wenn die Zinsen steigen.
Investiere in Aktien und ETFs: Risiko minimieren & Rendite erzielen
Du solltest Dir trotz fallender Kurse nicht den Kopf über Aktien und ETFs zerbrechen. Steigende Zinsen machen Anleihen im Vergleich zu Aktien zwar attraktiver, aber du solltest die Chancen, die Aktien und ETFs bieten, nicht außer Acht lassen. Denn Aktien und ETFs sind noch immer eine attraktive Anlageform. Auch wenn der Aktienmarkt volatil ist, kannst du langfristig gesehen dank des Auf und Ab des Marktes eine gute Rendite erzielen. Es lohnt sich also, an den Aktien- und ETF-Markt zu investieren. Dank Diversifikation kannst du das Risiko minimieren und dein Kapital schützen. Informiere Dich also ausgiebig über die Märkte und investiere weise!
Kredite zu günstigen Konditionen trotz steigender Konjunktur
Du hast dir vielleicht einen Kredit aufgenommen, um deine Wünsche und Träume zu verwirklichen. Doch es kann sein, dass du hohe Zinsen bezahlen musst, wenn die Konjunktur steigt. Bei einem solchen Anstieg der Konjunktur werden auch die Zinsen, die die Geschäftsbanken ihren Kunden in Rechnung stellen, erhöht. Dadurch wird die Nachfrage nach Krediten z.B. für Investitionen geringer, weil die Gewinnaussichten der Unternehmen sinken. Dennoch musst du nicht verzagen – es gibt auch Optionen, wie du dir Kredite zu günstigeren Konditionen beschaffen kannst. Aufgrund des Wettbewerbs unter den Banken können viele Kreditinstitute günstige Kredite anbieten. Ein Vergleich der verschiedenen Konditionen lohnt sich also.
Vorteile und Nachteile steigender Zinsen für Anleger
Steigende Zinsen können für Anleger sehr vorteilhaft sein, die in Anleihen investieren möchten. Denn je höher die Zinsen, desto höher wird der Ertrag sein, den sie aus ihrer Investition ziehen können. Doch für Anleger, die bereits in Anleihen investiert sind, können steigende Zinsen problematisch sein. Der Zinssatz einer Anleihe darf nämlich nicht geändert werden, während sie ihre Laufzeit hat. Das bedeutet, dass sie nicht von höheren Zinsen profitieren können, wenn sie während der Laufzeit steigen. Es ist daher wichtig, dass Anleger vorher gut überlegen, in welche Anleihen sie investieren, um sicherzustellen, dass sie das Beste aus ihrer Investition herausholen.
Warum steigende Zinsen für Banken ein Gewinn sind
Du hast vielleicht schon von steigenden Zinsen gehört – aber warum ist das eigentlich gut für Banken? Tatsächlich erwirtschaften Banken einen großen Teil ihrer Erträge über das Zinsgeschäft. Entsprechend haben sie in der langen Phase sehr niedriger Zinsen gelitten und profitieren nun von steigenden Zinsen. Für Banken bedeutet das, dass sie auf mittel- bis langfristiger Basis mehr Einnahmen generieren können, was es ihnen letztlich ermöglicht, stabilere Gewinne zu erzielen.
Erfolgreiches Börsenjahr 2018: DAX stark, US-Indizes schwanken
2018
Heute, am 14.03.2018, verzeichneten die meisten Sektoren an den großen Börsen ein positives Ergebnis. Der DAX stieg um 0,72%, der Euro Stoxx 50 um 0,28%, während der Dow Jones und der S&P 500 mit -0,83 bzw. -0,87% auf dem Boden blieben.
Insgesamt war es ein positives Börsenjahr, das vor allem vom DAX geprägt wurde. Auch der Euro Stoxx 50 konnte in diesem Jahr zulegen, während die amerikanischen Indizes eher schwankten. Dies könnte in Zukunft zu interessanten Entwicklungen für Investoren führen, die nach guten Renditen suchen.
Besonders der DAX ist ein gutes Beispiel für den Erfolg deutscher Aktien. Aufgrund einer soliden wirtschaftlichen Struktur, einer guten Investitionslage und einer starken Exportwirtschaft, konnte der DAX in diesem Jahr ein positives Ergebnis erzielen. Auch die internationalen Unternehmen im DAX trugen wesentlich dazu bei, dass der DAX in diesem Jahr so erfolgreich war.
Für Investoren gibt es also viele interessante Möglichkeiten, in verschiedene Sektoren zu investieren. So können sie auf der einen Seite vom DAX-Erfolg profitieren und auf der anderen Seite von den Schwankungen der amerikanischen Indizes.
Geld sinnvoll anlegen: Unternehmen mit Preiserhöhungskraft beobachten
Du möchtest dein Geld sinnvoll anlegen und beobachtest deshalb aufmerksam die Entwicklungen an den Finanzmärkten? Dann kennst du sicherlich das Problem: Inflation kann die Zinsen und Kurse von Aktien stark schwanken lassen. Deshalb empfehlen wir dir, als Anleger einen näheren Blick auf Unternehmen zu werfen, die in der Lage sind, steigende Preise an Endkunden weiterzugeben. Denn steigende Verbraucherpreise sorgen für eine gesunde Ausgangsbasis der Unternehmen und können so eine kontinuierliche Dividenden-Ausschüttung garantieren.
Steuern auf Aktiengewinne: Inflation beachten!
Du hast ein paar Aktien gekauft und nun überlegst Du, wie viel Steuern Du zahlen musst? In einem Umfeld hoher Inflation kann es passieren, dass Du mehr Steuern zahlen musst als erwartet. Denn der Freibetrag, der jährlich für Gewinne aus Aktien und anderen Anlagen gilt, bleibt in absoluten Zahlen konstant. Das heißt, je höher die Inflation ist, desto schneller läufst Du Gefahr, dass Du mehr Steuern zahlen musst. Daher ist es wichtig, die Entwicklung des Preisniveaus und Deiner Einkünfte im Auge zu behalten. Auf diese Weise kannst Du sichergehen, dass Du nicht mehr Steuern zahlst, als nötig.
Aktienwert sinkt bei steigenden Zinsen: So schützt Du Dich
Fazit: Höhere Zinsen haben einen Einfluss auf die Bewertung von Aktien. Dies wird deutlich, wenn man sich die Diskontierungsrate anschaut. Selbst wenn die Zinsen nur geringfügig steigen, kann dies dazu führen, dass der faire Wert einer Aktie deutlich sinkt. Daher solltest Du die Entwicklung der Zinsen im Auge behalten, wenn Du Aktien kaufen möchtest. Denn ein Anstieg der Zinsen kann die Kurse der Aktien belasten.
Investieren in Wachstumsaktien unter hoher Inflation: Sei vorsichtig!
Unter hoher Inflation leiden Wachstumsaktien besonders. Daher ist es wichtig, dass Anleger bei Investitionen in diese Aktien vorsichtig vorgehen. Wenn die Inflationsrate steigt, müssen die Unternehmen höhere Kosten für ihre Produkte und Dienstleistungen in Rechnung stellen, damit ihr Gewinn und Cashflow nicht beeinträchtigt werden. Daher kann die Wertentwicklung von Wachstumsaktien unter hoher Inflation einbrechen, da die Käufer ihre Kaufkraft verlieren. Darüber hinaus ist es schwieriger, Kredite für Investitionen zu bekommen, da die Zinsen steigen. All diese Faktoren zusammen können dazu führen, dass die Kurse von Wachstumsaktien unter Druck geraten.
Aufgrund dieser Risiken ist es wichtig, dass Anleger bei Investitionen in Wachstumsaktien besonders vorsichtig vorgehen. Sie sollten sich gut über den Wert ihrer Aktien informieren, bevor sie investieren. Außerdem sollten sie auf die aktuellen Inflationsraten achten und anhand dieser entscheiden, ob es sich lohnt, in Wachstumsaktien zu investieren. Darüber hinaus ist es ratsam, nicht alles auf einmal zu investieren, sondern das Risiko durch verschiedene Investitionen zu diversifizieren. Wenn du also in Wachstumsaktien investieren möchtest, dann sei vorsichtig und informiere dich gründlich.
Acht Phasen, in denen Aktien als Inflationsschutz nicht funktionieren
Du hast Angst vor einer Inflation? Dann solltest du wissen, dass Aktien als Schutz vor Inflation gelten. Doch es gibt acht Phasen in der Geschichte, in denen Aktien als Inflationsschutz nicht immer funktioniert haben. Deshalb ist es wichtig, dass du genau hinschaust, bevor du dein Geld in Aktien investierst. Inflation bedeutet nämlich, dass dein Vermögen schrumpft. Aktien sind Sachwerte und sie können zwar als Schutz vor Inflation dienen, aber es lohnt sich trotzdem, genau zu prüfen, wie sich Aktien in der Vergangenheit in inflationären Zeiten verhalten haben. Dann kannst du besser einschätzen, ob Aktien auch in deinem Fall ein guter Schutz vor einer Inflation sind.
Erhalte mehr Flexibilität und Marktnähe mit Tagesgeld und Festgeld
Mit Tagesgeld und Festgeld kannst du mehr Flexibilität und Marktnähe genießen. Wenn die Zinsen steigen, profitierst du schnell von verbesserten Marktkonditionen. Allerdings müssen die Zinsen bei kurzfristigen Anlagen meist vergleichsweise niedrig ausfallen. Dennoch bieten sie eine gute Möglichkeit, dein Geld für einen bestimmten Zeitraum zu sichern. Mit Tagesgeld kannst du jederzeit über dein Geld verfügen, ohne eine Kündigungsfrist einhalten zu müssen. Festgelder sind meist auf einen bestimmten Zeitraum festgelegt und können meist nur vor Ablauf der vereinbarten Laufzeit gekündigt werden. Wenn du deine Anlage flexibel gestalten möchtest, ist Tagesgeld die bessere Wahl.
10 beste Aktien bei Marktcrash: NVDA, CRM, META, CMG u.v.m.
Wenn du dir überlegst, welche Aktien du kaufen solltest, wenn der Markt Crash macht, dann solltest du einen Blick auf diese Liste der zehn besten Aktien werfen. NVIDIA Corporation (NVDA) ist mit einer YTD-Performance von 43,31 % seit Jahresbeginn die beste Aktie. Salesforce.com Inc (CRM) folgt mit einer YTD-Performance von 29,59 % und Metap Platforms Inc (META) mit einer YTD-Performance von 27,24 %. Weiter geht es mit Chipotle Mexican Grill Inc (CMG) mit 19,10 %, Microsoft Corporation (MSFT) mit 18,83 %, Apple Inc (AAPL) mit 16,18 %, Amazon.com Inc (AMZN) mit 11,44 %, Alphabet Inc (GOOGL) mit 9,71 % und Home Depot Inc (HD) mit 8,80 %. Aber das heißt nicht, dass du auf jeden Fall diese Aktien kaufen solltest – es ist wichtig, dass du eine gründliche Analyse und Forschung durchführst, bevor du investierst. Es ist auch wichtig, dass du dein Risikoprofil verstehst und weißt, wie viel Risiko du eingehen kannst. Außerdem solltest du daran denken, dass sich der Markt immer wieder ändert, also musst du deine Investitionen ständig überprüfen und ggf. anpassen.
Investieren in Anleihen aus dem Euroraum: Risiken und Chancen
Für Investoren bedeutet die steigende Zinsen, dass die Kurse für bereits im Umlauf befindliche Anleihen nach unten gezogen werden. Das ist eine Herausforderung für ETFs und Fonds, die Anleihen aus dem Euroraum aufnehmen. Da die Zinsen im Euroraum steigen, ergeben sich für Investoren besondere Chancen. Allerdings müssen sie darauf achten, dass sie nicht zu viel Risiko eingehen. Es ist daher ratsam, sich vor einer Anlage in Anleihen sorgfältig über die möglichen Risiken zu informieren und zu schauen, ob sich das Risiko bei einer Anlage in Anleihen aus dem Euroraum wirklich lohnt.
Anleihen und Zinsen: Wie Änderungen die Anleiherendite beeinflussen
Die Beziehung zwischen Anleihen und Zinsen ist eine enge. Wenn sich die Zinsen ändern, ändert sich auch die Rendite von Anleihen. In der Regel wird ein Anstieg des Zinsniveaus zu einem Rückgang der Anleihenkurse führen, da die Anleger eine höhere Rendite erzielen, indem sie ihr Kapital in neue Anleihen mit höheren Zinskupons investieren. Der Kurs der alten Anleihen sinkt, während die Rendite steigt. Umgekehrt wird ein Fall des Zinsniveaus zu höheren Anleihenkursen führen, da die Anleger eine geringere Rendite erzielen, indem sie ihr Kapital in neue Anleihen mit niedrigeren Zinskupons investieren. Der Kurs der alten Anleihen steigt, während die Rendite sinkt.
Daher ist es wichtig, dass du als Anleger über die aktuellen Zinsniveaus auf dem Markt informiert bist, um die Rendite deiner Anleiheinvestments im Auge zu behalten. Sei dir bewusst, dass sich die Zinsen jederzeit ändern können und dies die Rendite deiner Anleiheinvestments beeinflussen kann. Es ist auch ratsam, einen Finanzberater zu Rate zu ziehen, um sicherzustellen, dass dein Investmentportfolio den aktuellen Zinsänderungen standhält.
Notenbanken: Wie Zinserhöhungen Preissteigerungen verhindern
Die Notenbank kann durch Zinserhöhungen dazu beitragen, dass sich die Teuerungsrate nicht dauerhaft auf hohem Niveau einpendelt. Andernfalls besteht die Gefahr, dass sich Löhne und Preise gegenseitig anheizen, was zu einer Spirale der Inflation führen kann. Deshalb werden Zinserhöhungen von der Notenbank als ein Mittel eingesetzt, um eine allzu starke Preissteigerung zu verhindern. Dadurch kann die Kaufkraft der Verbraucher erhalten bleiben und sie sind in der Lage, Preissteigerungen besser zu verkraften.
Investieren in breit gestreutem, weltweitem Aktienfonds
Du hast schon mal von breit gestreuten, weltweit anlegenden Aktienfonds gehört und sich gefragt, ob sie etwas für dich sind? Dann ist hier die Antwort: Ja! Diese Fonds sind eine der besten Möglichkeiten, gegen Inflation vorzugehen und können durch ihre hohen Renditechancen besonders lohnend sein. Klar, wie bei jeder Anlage besteht auch hier ein Risiko, aber wenn du mindestens zehn Jahre investierst, ist dieses überschaubar. Außerdem kannst du schon mit kleinen Beträgen einsteigen – anders als beim Kauf einer Immobilie. Ein weiterer Vorteil: Zinsanlagen sind bei Aktienfonds nicht notwendig.
US-Aktienrenditen: 2-6% mehr Rendite als andere Anlageformen
Du denkst über eine Investition in Aktien nach? Dann solltest du dich unbedingt mit den US-Aktienrenditen beschäftigen. Laut dem Experten Roelli rentieren Aktien in Inflationsphasen mit Raten zwischen 2 und 6 Prozent besser als andere Anlageformen, einschließlich Immobilien, Edelmetalle und Ackerland. Dies stellte er anhand einer Untersuchung der US-Aktienrenditen seit 1871 fest. Seiner Erkenntnis zufolge ist es im Allgemeinen eine gute Idee, in Inflationsphasen in Aktien zu investieren. Dennoch solltest du vor der Entscheidung deine eigene Recherche anstellen und deine eigenen Schlüsse ziehen. Am besten informierst du dich bei einem Experten oder einem Finanzberater. Auch ein Blick in entsprechende Fachliteratur kann hilfreich sein.
10 besten Aktien, um dein Geld vor Inflation zu schützen
Hast du dir schon mal überlegt, welche Aktien du kaufen solltest, um gegen die ansteigende Inflation anzukämpfen? Wir haben hier eine Liste der zehn besten Aktien zusammengestellt, die dir helfen können, dein Geld zu schützen.
1. Devon Energy Corp (Kurs: 55,70 US, ISIN: US25179M1036)
2. Exxon Mobil Corporation (Kurs: 111,40 US, ISIN: US30231G1022)
3. Franco Nevada Corp (Kurs: 134,75 CA, ISIN: CA3518581051)
4. Nutrien Ltd (Kurs: 82,55 CA, ISIN: CA67077M1086)
5. Royal Dutch Shell plc (Kurs: 68,20 US, ISIN: GB00B03MLX29)
6. Schlumberger Ltd (Kurs: 43,95 US, ISIN: US8068571026)
7. Teck Resources Ltd (Kurs: 18,99 CA, ISIN: CA8787421084)
8. Occidental Petroleum Corp (Kurs: 34,33 US, ISIN: US6745991058)
9. ArcelorMittal SA (Kurs: 16,44 LU, ISIN: NL0010086292)
10. Chevron Corporation (Kurs: 91,47 US, ISIN: US1667641005)
Diese Liste der zehn besten Aktien gegen die Inflation kann dir eine gute Grundlage für deine Investitionsentscheidungen geben. Sie sind aus verschiedenen Branchen ausgewählt, um eine breite Streuung zu ermöglichen. Es ist jedoch wichtig, dass du deine eigene Due Diligence durchführst, bevor du in eine Aktie investierst. Informiere dich über die Unternehmen, die du kaufen willst, und halte immer im Auge, wie sich die Inflation entwickelt. Wenn du die richtigen Entscheidungen triffst und eine gute Streuung hast, kannst du dein Geld sicher vor der Inflation schützen.
Fazit
Zinserhöhungen sind schlecht für Aktien, weil sie die Kosten für Kredite erhöhen, was bedeutet, dass Unternehmen weniger Geld haben, um in Aktien zu investieren. Wenn die Investitionen in Aktien sinken, sinken auch die Aktienpreise. Außerdem bedeutet eine Zinserhöhung, dass Investoren weniger bereit sind, in Aktien zu investieren, da sie ihr Geld in Anleihen oder andere Anlagen investieren können, die mehr Zinsen abwerfen. Deshalb solltest du bei einer Zinserhöhung vorsichtig sein und deine Aktien nicht zu früh verkaufen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass eine Zinserhöhung schlecht für Aktien ist, da es den Anlegern weniger lukrativ macht, in Aktien zu investieren. Deshalb solltest du, wenn du in Aktien investieren möchtest, darauf achten, dass du dein Geld sicher anlegst und die Zinsen nicht zu hoch sind.
