Hey du!
Kennst du dich mit Aktien aus? Wenn du schon mal überlegt hast, in Aktien zu investieren, um Dividenden zu erhalten, dann bist du hier genau richtig. In diesem Text erklären wir dir, wann du die besten Aktien für Dividenden kaufen solltest. Lass uns also loslegen!
Du solltest Aktien kaufen, wenn der Preis niedrig ist und die Dividende hoch ist. Du kannst auch nach Unternehmen suchen, die regelmäßig Dividenden zahlen, da du dann ein regelmäßiges Einkommen erhältst. Es ist auch wichtig, dass du die Zukunftsaussichten des Unternehmens beurteilen kannst, da die Dividende je nach Gewinn des Unternehmens variieren kann. Wenn du also die Zukunftsaussichten eines Unternehmens kennst, kannst du entscheiden, ob es eine gute Investition ist.
Deutsche & ausländische Aktien: So holst Du Dir Dividenden
Du willst Dividenden kassieren? Dann solltest Du wissen, dass Du deutsche Aktien spätestens am Tag der Hauptversammlung im Depot haben musst, um Anspruch auf eine Dividende zu haben. Bei Aktien ausländischer Unternehmen ist es wichtig, dass Du sie vor dem sogenannten Ex-Tag, also vor dem Tag der Dividendenausschüttung, gekauft hast. Dadurch erhältst Du einen Anspruch auf die Dividende. Auf diese Weise kannst Du von den Gewinnanteilen profitieren, die deine Aktien abwerfen.
Dividenden-Stichtag: Termin der Hauptversammlung beachten!
Der Dividenden-Stichtag ist ein wichtiges Datum für Investoren, denn an diesem Tag wird die Dividende eines Unternehmens an die Aktionäre ausgeschüttet. Er liegt immer einen Handelstag vor dem sogenannten Ex-Tag, der Tag ab dem eine Aktie ohne das Recht auf die Dividende gehandelt wird.
In Deutschland folgt der Ex-Tag direkt auf die Hauptversammlung. Somit fällt der Dividenden-Stichtag auf den Tag der Hauptversammlung.
Investoren sollten sich deshalb immer den Termin der Hauptversammlung merken, da hierdurch der Dividenden-Stichtag ermittelt werden kann. Wenn Du also an der Ausschüttung der Dividende teilnehmen möchtest, solltest Du unbedingt den Termin der Hauptversammlung bei der jeweiligen Aktiengesellschaft einplanen.
Profitiere als Anleger durch Kauf vor Dividendenausschüttung
Du möchtest als Anleger profitieren? Dann kauf die Aktie des Unternehmens vor der Dividendenausschüttung. So hast du den Anspruch auf die Dividende. Aber Achtung: Damit du den Anspruch auf die Dividende erhältst, musst du die Aktie bis zu einem bestimmten Tag im Depot haben. Dieser Tag wird vom Unternehmen vor der Dividendenausschüttung kommuniziert. Um das zu garantieren, solltest du also rechtzeitig auf dem Laufenden bleiben.
Dividenden erhalten: 3-Tage Abwicklungsfrist für Aktien in USA
Für die meisten Aktientransaktionen in den USA gilt die übliche Abwicklungsfrist, das bedeutet, dass der Kauf und Verkauf der Aktien drei Geschäftstage nach Abschluss der Transaktion abgewickelt werden. Dies ist wichtig zu wissen, wenn Du Dividendenzahlungen auf Aktien erhalten möchtest. Um Anspruch auf die Dividendenzahlung zu haben, musst Du die Aktien also drei Geschäftstage vor dem jeweiligen Dividendenstichtag erworben haben. So kannst Du sicher sein, dass Du auch tatsächlich die Dividenden erhältst.
Geldanlage & Abgeltungssteuer: Erfahre mehr zu Steuern & Kosten!
Du möchtest über deine Geldanlage auf dem Laufenden bleiben? Dann solltest du dir unbedingt die Abgeltungssteuer merken. Seit 2009 behalten Finanzinstitute 25 Prozent Abgeltungssteuer auf Zinsen, Dividenden und realisierte Kursgewinne ein. Außerdem musst du noch den Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer draufzahlen. Damit du nicht überrascht wirst, solltest du dir unbedingt ein bisschen Zeit nehmen, um dich zu informieren. Nur so kannst du deine Steuerlast auf ein Minimum reduzieren.
Steuerfreie Dividenden bis 801 Euro – Was du wissen musst
Du hast dieses Jahr Glück: Alle deine erhaltenen Dividenden, die im aktuellen Jahr anfallen, sind bis zu einem Betrag von 801 Euro automatisch steuerfrei. Dieser Freibetrag ist vor allem für Dividenden relevant, aber auch Gewinnmitnahmen aus ETFs oder Aktien können darunter fallen. Allerdings musst du dir auch bewusst sein, dass dieser Freibetrag nur einmal pro Jahr für alle relevanten Einkünfte gilt. Wenn du also mehr als 801 Euro erhältst, musst du die restlichen Einkünfte versteuern. Daher lohnt es sich, die Höhe deiner Dividendeneinkünfte im Auge zu behalten.
Kapitalertragsteuer 3108: Steuersatz 25% & Freigrenze 801€
Die Kapitalertragsteuer 3108 besagt, dass eventuelle Vorabpauschalen, Dividenden und Verkaufsgewinne mit 25 Prozent besteuert werden. Diese Steuer gilt seit 2019 und ersetzte die bisherige Abgeltungssteuer. Die Abgeltungssteuer wurde im Jahr 2009 eingeführt und galt in den folgenden Jahren. Der Steuersatz von 25 Prozent bleibt jedoch gleich. Allerdings gibt es eine Freigrenze in Höhe von 801 €. Wenn dein Kapitaleinkommen unter der Freigrenze liegt, ist es steuerfrei. Beachte jedoch, dass die Kapitalertragsteuer auf die gesamten Kapitaleinkünfte angerechnet wird, auch wenn sie unter der Freigrenze liegen.
Aktienbesitzer: Wichtige Tipps für den Ex-Dividenden-Tag
Wenn du Aktien besitzt, solltest du unbedingt den Ex-Dividenden-Tag im Auge behalten. An diesem Tag reduziert sich der Kurs der jeweiligen Aktie in der Regel um den Wert der ausgezahlten Dividende. Diese Reduzierung wird vom Gesamtmarkt vorgenommen und ist abhängig von der Lage an der Börse. Somit fällt der Kurs der Aktie, je nach Marktlage, etwas höher oder tiefer als die eigentliche Dividende aus. Es ist deshalb wichtig, dass du die Entwicklungen an der Börse im Blick behältst, wenn du Aktien besitzt. Auf diese Weise kannst du den Ex-Dividenden-Tag optimal nutzen und deine Investitionen sinnvoll umsetzen.
Top Dividendenrenditen: BMW, Covestro, BASF & Allianz
Du interessierst Dich für Top Dividendenrenditen? Dann haben wir hier einige Beispiele für Dich: BMW AG weist mit 6,56% (2021) eine sehr hohe Rendite auf, der Kurs liegt aktuell bei 97,43 Euro. Covestro AG bietet eine Dividendenrendite von 6,29% (2021) und hat einen Kurs von 40,44 Euro. Auch die BASF zählt mit 5,51% (2021) zu den Top Dividendenrenditen, der Kurs liegt derzeit bei 48,30 Euro. Last but not least bietet die Allianz eine Dividendenrendite von 5,19% (2021) und hat einen Kurs von 215,30 Euro. Sei Dir aber im Klaren, dass sich die Kurse und Dividendenrenditen ständig ändern können. Es ist daher ratsam, sich über aktuelle Entwicklungen ständig auf dem Laufenden zu halten. Zudem gibt es noch viele weitere Unternehmen, die Top Dividendenrenditen bieten – schau einfach in Dein Depot und informiere Dich!
Coca-Cola: Erhalte 4x jährlich eine Dividende!
Du möchtest wissen, wann du mit einer Dividende von Coca-Cola rechnen kannst? Dann bist du hier genau richtig. Die bekannte Getränkemarke schüttet vier Mal im Jahr eine Dividende aus. Die Ausschüttungsmonate sind April, Juli, Oktober und Dezember. Somit hast du in jedem Quartal die Chance, eine Dividende zu erhalten. Wenn du also bei Coca-Cola investiert bist, kannst du dich in jedem Quartal auf eine schöne Ausschüttung freuen. Alles, was du über den Ablauf der Dividendenzahlung wissen musst, erfährst du auf der offiziellen Webseite der Marke. Dort findest du auch weitere Informationen zu den jeweiligen Dividendenzahlungen. Also worauf wartest du? Investiere jetzt in Coca-Cola und freue dich auf regelmäßige Dividendenzahlungen!
Die besten Dividenden-Aktien Deutschlands 2021
Du suchst nach den besten Dividenden-Aktien Deutschlands für 2021? Dann bist du hier genau richtig! Wir haben die besten Unternehmen herausgesucht, die Dir eine gute Rendite versprechen. Hier sind sie: Covestro (COV, 0,73 %), BASF (BASF, -0,46 %), DAX (DAX, 0,89 %), Deutsche Telekom (DTE, 0,31 %), Freenet (FNTN, -1,13 %), Hochtief (HOT, 6,56 %), MDAX (MDAX, 1,34 %) und Telefonica Deutschland Holding (O2D, 0,56 %). Es lohnt sich, diese Aktien im Auge zu behalten, aber denke daran, dass es auch noch andere Wertpapiere gibt, die sich für dein Portfolio eignen könnten. Schau dir auch Unternehmen an, die nicht so bekannt sind, aber ebenfalls eine gute Dividendenrendite versprechen. Recherchiere vorher ausführlich und informiere Dich über bestimmte Faktoren, damit Du die richtige Entscheidung treffen kannst.
Top-USA-Dividenden-Aktien im Februar 2023: Altria, VF, EPP
Du hast schon mal von Dividenden-Aktien gehört? Dann schau dir mal die USA-Dividenden-Aktien im Februar 2023 an. Dort findest du einige Top-Aktien, die eine besonders hohe Dividendenrendite bieten. Zu den Top-Kandidaten gehören Altria, VF und Enterprise Products Partners LP. Die Tabelle, die du auf unserer Seite findest, wird nach der Dividendenkontinuität sortiert. Das bedeutet, dass du nur Aktien siehst, bei denen die Dividende noch nie gesenkt wurde. Daher kannst du sicher sein, dass deine Dividendeneinnahmen jedes Jahr gleichbleiben. Zudem sind diese Aktien auch in großen und mittleren Unternehmen zu finden. Schau sie dir also unbedingt an, wenn du nach lukrativen Dividenden-Aktien suchst.
Apple Aktionäre: Dividendenrendite erhöht sich auf 0,62%
Du hast vielleicht schon mal davon gehört, dass Apple eine hohe Dividendenrendite hat. Tatsächlich liegt sie im Vergleich zu anderen Unternehmen immer noch relativ hoch. Innerhalb der letzten 12 Monate lag die durchschnittliche Dividendenrendite von Apple bei 0,60%. Heute ist sie bei 0,62% und befindet sich damit im Durchschnitt. Dabei ist es erfreulich zu sehen, dass sich die Rendite in den letzten Monaten erhöht hat. Die Aktionäre von Apple können sich daher über eine höhere Dividende freuen.
Steuererklärung: So nutze den Sparerfreibetrag für Kapitalerträge
Weißt Du, wenn Du Kapitalerträge erzielst, musst Du diese in Deiner Steuererklärung angeben. Die Zinsen, Dividenden und Gewinne aus Wertpapier- und Fondsverkäufen sind steuerpflichtige Kapitalerträge. Dafür zieht Deine Bank automatisch die 25-prozentige Abgeltungssteuer ab. Aber ab sofort musst Du Dir keine Sorgen mehr machen, denn Kapitalerträge bis 1000 Euro (bis 2022: bis 801 Euro) im Jahr je Person sind steuerfrei. Dieser Betrag ist der sogenannte Sparerfreibetrag. Dieser gilt für jeden einzelnen, also auch für Verheiratete, die getrennte Steuererklärungen abgeben. Hast Du mehr als 1000 Euro, musst Du die Abgeltungssteuer bei Deiner Steuererklärung angeben.
Was ist die Spekulationsfrist? Keine Steuern seit 2009!
Du fragst Dich, was es mit der Spekulationsfrist auf sich hat? Seit 2009 musst Du nicht mehr auf die Spekulationsfrist achten, wenn Du Aktien, Anleihen und Zertifikate verkaufst. Dies bedeutet, dass Du die Vermögenswerte nicht mehr länger als ein Jahr besitzen musst, um keine Steuern darauf zu zahlen. Stattdessen wird nun auf den tatsächlichen Gewinn geachtet, den Du aus dem Verkauf erzielt hast. Für diesen Gewinn musst Du keine Spekulationssteuer mehr an das Finanzamt abführen.
2023: Interessante Dividendenzahlungen von DAX, MDAX usw.
2023 erwarten wir uns einige sehr interessante Dividendenzahlungen. Dazu gehören Unternehmen wie die TAG Immobilien, freenet, die DWS Group oder BASF, deren Marktkapitalisierung mindestens 1 Mrd. EUR beträgt. Aber auch viele weitere Unternehmen im DAX, MDAX, SDAX und TecDAX sind sehr interessant. Wenn Du also eine langfristige Investition planst, solltest Du Dir auf jeden Fall einmal die jährlichen Dividenden der verschiedenen Unternehmen ansehen. Es lohnt sich, denn so kannst Du schon bald von einer konstanten Einnahmequelle profitieren. Schau einfach, welcher Dividendenzahler am besten zu Dir und Deinen Zielen passt.
Jeff Bezos‘ Motto: „Tag eins“ bei Amazon
Der Gründer und CEO von Amazon, Jeff Bezos, vertrat stets das Motto, dass jeder Tag bei Amazon so aussehen sollte, als wäre es „Tag eins“ eines aufstrebenden Start-ups. Dadurch versucht Amazon, das Wachstum und die Expansion des Unternehmens zu maximieren und durch Innovationen neue Wege zu gehen. Dadurch verzichtet Amazon auf eine Dividendenzahlung, da das Geld, das sie erwirtschaften, voll und ganz in das Unternehmen reinvestiert wird. Durch diese Strategie sollen neue Ideen und Innovationen gefördert werden, um Amazon auf seinem Weg des Wachstums und der Expansion weiter voranzutreiben.
Netflix: Erfolgreiche Strukturreform sorgte für Dividendenausschüttung
Als Netflix 2002 an die Börse ging, war es für viele Investoren keine Überraschung, dass es keine Dividende an seine Aktionäre ausschüttete. Dies lag daran, dass sich das Unternehmen zu diesem Zeitpunkt noch in einer Entwicklungsphase befand und in Schwierigkeiten geriet, bevor es 2010 schließlich wieder Gewinne erzielen konnte. Die damals einsetzende Strukturreform von Netflix sollte dafür sorgen, dass das Unternehmen auch künftig kontinuierlich Gewinne erzielen konnte. Diese Reform war erfolgreich und Netflix hat seit 2010 jedes Jahr Dividenden an seine Investoren ausgeschüttet. Durch das Wachstum des Unternehmens konnten die Dividenden sogar stetig erhöht werden, wodurch die Investoren von Netflix profitieren.
Dividendenstrategie: Risiken kennen, breit diversifizieren, langfristig investieren
Fazit: Insgesamt lohnt es sich, eine Dividendenstrategie zu verfolgen, aber es ist wichtig, dass du die Risiken und Chancen kennst, die damit verbunden sind. Es ist ratsam, ein breit diversifiziertes Portfolio zu haben, das nicht nur auf Dividenden ausgerichtet ist. Auch wenn hohe Dividenden zu mehr Cashflow führen können, ist es entscheidend, einen langfristigen Investmentansatz zu verfolgen. Dadurch kannst du dir eine solide Basis schaffen, die eine gute Performance gewährleistet. Deshalb solltest du dir vor dem Investieren immer einen genauen Plan machen und dabei auch auf die persönlichen Ziele und Finanzen achten.
Vergleiche Einkommensteuer und Gewerbesteuer – 50.000€ = 33,2%
Du bist gerade auf der Suche nach einer Möglichkeit, deine Steuerlast zu vergleichen? Dann bist du hier genau richtig. Wir haben eine Tabelle für dich erstellt, die Einkommensteuer und Gewerbesteuer für verschiedene Einkommensstufen auflistet.
So siehst du auf einen Blick, wie viel du pro Einkommensstufe an Steuern zahlen musst. Für ein Einkommen von 50.000€ beträgt die Einkommensteuer 13.099€, was einer Steuerbelastung von 33,2% entspricht. Für 60.000€ sind es 17.473€ (37,2%), für 70.000€ sind es 21.904€ (40,2%) und für 80.000€ sind es 26.335€ (42,4%).
In der Tabelle kannst du darüber hinaus auch noch weitere Einkommensstufen vergleichen. So kannst du ganz einfach herausfinden, welches Einkommen für dich am besten geeignet ist, um möglichst wenig Steuern zu zahlen. Nutze die Tabelle, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Fazit
Es kommt darauf an, welche Art von Anleger du bist und welche Ziele du hast. Wenn du ein langfristiger Anleger bist, der eine stabile Einkommensquelle sucht, dann solltest du vor dem Kauf einer Aktie einen Blick auf die Dividendenrendite werfen. Achte auch auf den Dividendenwachstumsprozentsatz, da dieser dir dabei hilft, zu verstehen, wie schnell die Dividende wächst. Wenn du ein kurzfristiger Anleger bist, der schnelles Geld verdienen will, solltest du vielleicht andere Anlagestrategien verfolgen.
Fazit: Insgesamt kann man sagen, dass man Aktien für Dividenden kaufen sollte, wenn man ein regelmäßiges Einkommen erzielen möchte, aber man muss vorsichtig sein und vor dem Kauf die Unternehmen und ihre Dividendenpolicies gründlich prüfen. Alles in allem ist es eine lohnende Investition, wenn man sich vorher die nötigen Informationen einholt. Also, wenn Du ein regelmäßiges Einkommen erzielen möchtest, dann ist der Aktienkauf für Dividenden eine gute Entscheidung.
